《金融》防制洗錢，集保資料庫成利器

因應亞太洗錢防制組織（APG）將對我國進行第三輪實地評鑑，協助政府建構符合國際標準的防制洗錢名單查詢資料庫，集保結算所建置的防制洗錢及打擊資恐查詢系統，自2016年4月上線以來，目前已有1251家金融機構加入使用，非金融事業更高達5051家。

集保表示，此查詢系統原本僅開放給證券、票券、期貨商、證金事業、投信投顧等集保參加人使用，但為配合法務部資源共享政策，去年起已陸續開放予洗錢防制法規範應辦理洗錢防制作業的其他金融及指定非金融事業使用。

因此，包括信合社、保險業、信用卡、融資性租賃公司、電子票證、電子支付等金融機構，以及律師、會計師、地政士、銀樓業等非金融事業或人員，目前均開放可申請使用集保建置的防制洗錢名單資料庫。

目前防制洗錢名單資料庫內容經擴充後，已含各類名單逾200萬筆，其中中文資料約4萬多筆，使用單位可線上即時查詢系統提供的制裁名單（黑名單）、國內外擔任重要政治人物職務人士（PEPs）及其家屬及親密關係人（RCAs）及負面新聞等資料。

集保指出，自去年11月20日擴大開放使用單位範圍後，截至今年4月底止，防制洗錢名單資料庫累積的線上即時查詢筆數已超過105萬筆。

除了充實資料庫內容外，為方便各類型使用單位使用，集保亦調整原憑證登入的使用方式，改以帳號密碼方式登入，免除部分金融機構及非金融事業或人員沒有適當憑證可使用的困難。

此外，針對原使用參加人，集保主動將其客戶資料與系統名單資料庫進行全面比對，每周就新開戶客戶名單、或系統名單資料庫的異動資料定期進行交叉比對，提供使用參加人全面性服務。

另外，考量其他使用單位全面或定期的比對需求，集保亦再增加整批上傳功能，使用單位可依其實際需要，上傳一定筆數的客戶資料進行比對，可大幅節省其逐筆輸入的作業時間。

集保董事長林修銘表示，由集保整合提供市場服務、建置一套標準化的防制洗錢名單資料庫暨比對查詢系統，不僅解決使用單位需各自投入成本建立資料庫系統的問題，也方便各使用單位遵循洗錢防制相關法令，符合主管機關要求。

時報資訊 記者林資傑／台北報導