快訊/假單據申辦「信用狀買斷」詐台新銀4.9億　檢調4路搜索約談外商夫妻

記者程正邦／綜合報導

貿易商王男夫妻佯稱協助越南業者購買木材，偽造海運提單等資料，向台新銀行申請「信用狀買斷」得手4.9億元，直到台新銀行向越南方請款時才發現受騙上當，檢調今天搜索約談王男夫妻等4人。

北市調查處獲報，英屬維京群島商誌富公司2022年間拿假的海運提單、裝箱單、開立假的商業發票，並提出越南某銀行的遠期信用狀，向台新銀行申辦信用狀買斷，詐騙1500多萬美元，折合台幣約4.9億元。15日檢調4路搜索約談該公司王姓負責人等4人，依違反《銀行法》等罪偵辦。

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據了解，該案是澳洲木材出口商計畫出口一批木材到越南，越南買方出具越南銀行開立的信用狀，證明交易可以履約，此次涉案的誌富公司為中間商，該公司王姓負責人拿到可以用於週轉資金的信用狀後，並未實際履行採購木材，而是找台新銀行辦理「信用狀買斷」業務。

由於王男的貿易公司多次與台新銀行合作，獲得相關辦事人員的信任，誤信真的有木材交易，直到台新銀行日前向越南銀行結算信用狀遭拒，才發現木材買賣根本沒談成，王男公司提供的海運提單、裝箱單都是假的，調查局接獲檢舉後報請檢察官指揮，除了依詐欺銀行等罪約談王姓負責人夫妻與員工共4人，並將釐清全案是否有銀行人員協助包庇。

對此，台新銀行說明，本案2022年11月已向調查局提出告發，本行先前買斷越南某銀行承兌後之信用狀，但到期後未獲付款，進一步查證後發現，相關交易有違反金融秩序之虞，因此提請檢調啟動調查。

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相關信用狀業經越南某銀行承兌，依國際信用狀統一慣例有最後付款義務，目前已委託越南當地律師，將於近日對越南開狀行提起訴訟，請求付款，加速追回款項積極維護本行權益。

台新銀行強調，對該信用狀之未付金額已於2022年全額提存，不影響本行授信資產品質及獲利表現。