陸限制境外提現額度 防洗錢

大陸國家外匯管理局規定，今年1月1日起，個人持境內銀行卡合計每年在境外提取的現金不得超過等值10萬元（人民幣，下同），大陸國家外匯管理局稱，此舉是為了反洗錢和反恐怖融資。

英國媒體FT中文網2日報導，一名地區外匯分析師表示，這看起來是收緊資本控制的舉措。「我並沒有預計到這個，因為資本外流一直在放緩。但這樣做清楚地表明中國更積極地管理資本外流，尤其是個人資金外流的意圖。」

從防制犯罪的角度而言，此舉將限制車手集團的提領現金行為。台灣警方說，過去，每張銀聯卡可以提取1萬元現金，但如今「車手頭」（車手組長）得收集更多的銀聯卡，派出更多車手到各地取款。

《東方今報》曾經報導，一名賣卡人士說，買卡人用途不一、五花八門，受賄、洗錢、為網店炒信用、小企業逃稅、電信詐騙等用途最為常見。

很多賣家對客戶買這些銀行卡的用途心照不宣，交易時並不細問。一名賣家表示，買銀行卡的一般是做外匯，或者是電信詐騙。

在大陸近幾年查獲的電信詐騙案中，擁有大量的銀行卡成為犯罪集團共同的的標準配備。在一些個案中，以各種名義到不同銀行開卡，乃是電信詐騙集團「外包」出去的一項業務。當有民眾受騙，往這些銀行卡裡匯款後，嫌犯會指揮同夥在第一時間內將匯款全部提取並轉移。

記者林瑞益／綜合報導