《金融》先鋒投顧攜手DWS，跨國智慧理財攻年輕族群

中租企業旗下先鋒投顧攜手德意志資產管理（DWS），引進專為法人機構服務的DWS智慧理財（RoboAdvisor）技術，打造的亞洲首家德製智慧理財服務「先鋒WISEGO」今（8）日宣布正式上線，以最低僅3萬元的低投資門檻，拓展年輕族群理財服務商機。

包括先鋒投顧董事長黃正明、總經理陳俊傑與DWS亞太區主管Holger Naumann、數位主管Andre Jaekel，今日均出席聯合主持發表會，會後並邀請法人機構代表參與「DWS數位金融4.0論壇」，分享國際數位化金融發展的最新趨勢，吸引逾百位來賓參與。

DWS源自1870年成立的德意志銀行，為德國基金市場龍頭，擁有超過60年的投資經驗，在亞洲亦有30年的發展歷史，截至去年底全球資產管理規模約達6620億歐元（約新台幣22.91兆元），名列全球國際資產管理排名前20強。

黃正明透漏，先鋒投顧2016年底加入中租企業後，即目標打造與眾不同的智慧理財服務，積極尋訪洽談相關潛在合作對象，從前期的評估到大幅擴編資訊工程師，投入相當多的調研時間和建置系統成本。歷經2年審慎考察評估後，最終選擇與DWS合作。

「先鋒WISEGO」自動化幫投資人投資及管理一籃子基金，配置基金檔數可多達10檔，能有效分散風險。系統每日追蹤全球市場變化，每季通知「再平衡」建議，透過線上作業適當調整投資組合，以應對投資市場變化，可大幅節省投資人的時間和精力。

先鋒投顧總經理陳俊傑說明，「先鋒WISEGO」從上千檔基金中挑選最佳基金與資產配置，結合先鋒投顧在地化經驗，依據投資人不同情況與投資目標量身打造投資計劃，由19個投資組合模型中挑選最合適的一組，給予最符合投資人理財需求的投資建議。

陳俊傑指出，相較動輒上千萬元門檻的銀行私人高階理財服務，「先鋒WISEGO」最低投入金額只要3萬元，適合投資理財經驗不足的年輕族群。黃正明強調，「先鋒WISEGO」上線後仍將不斷強化服務及產品，未來有機會再與其他國際型金融機構合作，推出新服務。

Holger Naumann表示，台灣一直是DWS關注的重要市場，18年前與遠東銀行合作在台成立德銀遠東投信。2017年在歐洲推出智慧理財服務，看好先鋒投顧擁有豐富線上基金理財經驗及深厚的客戶基礎，與先鋒投顧展開合作洽談。

Andre Jaekel指出，「先鋒WISEGO」結合數位投資技術及投資專家知識的創新服務，為客戶提供數位化投資解決方案，幫助打造適合的投資組合，並朝實現投資目標邁進。Holger Naumann指出，台灣將是DWS智慧理財服務的亞洲首發地，未來將逐步推廣至全亞洲。

時報資訊 記者林資傑／台北報導