要聞中心/綜合報導
台灣有錢人越來越多，根據中國信託銀行報告顯示，預期2027年億元以上的高資產人士可望成長至14萬人，財富總額將達到新台幣46兆元！
為了解台灣超高資產客群的財富規劃，中國信託銀行攜手波士頓顧問公司(BCG)，首度調查台灣資產淨值新台幣一億元以上高資產客群及新台幣十億元以上超高資產客群之財富管理需求，並於今(3/28)發表「2024超高資產客群財富洞察報告」。
該份報告顯示，國人財富成長強勁，整體國民個人財富預估2027年將達到新台幣243兆元，主要來自於三大利多加持，包括升息見頂，帶動股市上漲動能；受惠於東南亞國家經濟成長；以及高技術產業投資增加等。
其中，億元以上的高資產客群個人財富增幅最為顯著，整體高資產客群財富以9%年複合成長率成長，預期至2027年，億元以上高資產客群的財富總額預期將達到新台幣46兆元，人數將成長至14萬人。其中，十億元以上的超高資產人數估計近1萬人，累積財富約新台幣22兆元。
這些億級高資產人士最喜歡投資甚麼呢？報告顯示，一億元等級的高資產客群投資組合配置豐富，以存款與保險比重最高；十億元的超級富豪則偏愛買股票、房地產和其他另類投資。
面對動盪的世界局勢，一億元以上整體高資產客群重視地緣政治風險，故採取持續關注、謀定而後動，以達「攘外、安內」策略。「攘外」方面，七成以上受訪者重視地緣政治所引發的戰爭與衝突，近五成受訪者特別關注企業針對ESG採取的行動。面對上述的外在環境變動與發展，高資產客群於跨境資產布局及調整的態度明顯，調整中國大陸、香港及澳門的投資情況，個人與家族看好日本與新加坡，企業則計畫加碼越南與印度。
另一方面，隨著時代變遷，整體近六成的新台幣一億元以上高資產客群已與家族成員公開規劃財富傳承進度，將「個人資產延續」拓展為「家族世代共好」，建立家族永續的「安內」治理機制。中信銀行觀察到億元級高資產客群對基業長青的需求，私人銀行與財富管理團隊更該為其建立財富永續的防火牆機制，結合第三方機構資源，透過跨境布局、公司化管理、家族憲章與社會回饋等方式，為高資產族群嶄新布局。
中信銀行總經理楊銘祥表示，該行領先同業，於2005年獲准開辦財富管理業務後設立財富管理會員制度，且率先將資產新台幣1.5億元級別以上客戶推出專屬「臻富家」會員服務。中信銀行於14個國家及地區設有超過370處據點，更是臺資銀行最早布局在香港與新加坡開辦境外私人銀行業務，可滿足超高資產客群的金融需求。
中信銀行私人理財經營處處長楊子宏特別勾勒出高資產客群的四大超高觀點，一億元以上的「超高客群」，財富累積速度高過臺灣整體個人財富表現，能以「超越視野」將財富管理目標，由財富傳承邁向財富永續。十億元以上超高資產客群，期待運用「超級手法」進行更多跨領域的整合金融服務；而承接家族財富或企業之第二代、第三代的新富世代，則「超前布局」關注前瞻趨勢議題與創新加值服務。（工商時報／記者鄭心芸報導）
※本文授權自工商時報，原文：台灣億級富豪上看14萬人！2027年財富規模將達46兆元
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