國泰投信8檔基金慘賠6億元　金管會：已前往金檢不排除擴大至國泰金

國泰世華銀行董事長郭明鑑兼任世芯-KY獨立董事，因通報作業疏失，導致國泰投信違反相關法規，旗下8檔基金及全委帳戶損失逾6億元。金管會檢查局已派員赴國泰投信進行實地查核。

郭明鑑於去年5月29日起出任世芯-KY獨立董事，當時亦為國泰投信董事。因申報程序出現「空窗期」，國泰投信未及時掌握此一兼職資訊，違反《證券投資信託基金管理辦法》和《全權委託投資管理辦法》中的利益迴避原則。國泰投信隨後被迫出脫世芯持股，並啟動受益人賠償方案。

金管會檢查局副局長古坤榮表示，已派員到投信進行了解，待查核報告出爐後，相關責任方能釐清。金管會主秘尚光琪強調，將持續關注此案並做出必要的監理措施，但詳細內容須待金檢和行政調查結束後才對外說明。

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外界關切為何郭明鑑向國泰金控申報兼職資訊後，同為金控子公司的國泰投信卻未取得相關資料。金管會銀行局副局長張嘉魁解釋，國泰世華銀行和國泰投信為各自獨立的法人個體，所收集的客戶和員工資料依個資法規定範疇使用，各公司對利害關係人的建檔和控管由各公司依所屬規定辦理。金管會主秘尚光琪補充，此一環節亦納入金檢調查範圍。

金管會表示，檢查重點包括國泰投信如何未能掌握郭明鑑兼任其他上市公司董事或獨董的情形，進而導致投資相關股票。張嘉魁強調，對於郭明鑑的兼職情況，金管會將依照《銀行負責人資格條件》第三條之二的規定處理，該規定確實限制銀行負責人的兼職個數，應確保本職和兼任職務的有效執行。

據悉，郭明鑑除擔任榮成紙業、世芯半導體2家台灣上市公司的法人董事或獨立董事外，還兼任遠東宏信和順誠控股公司2家香港上市公司的董事、獨立董事，以及自2020年2月起至2026年1月19日止擔任深圳上市「華利集團」的獨立董事，因此被金融圈形容為「兼職最多的董事長」。

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金管會銀行局副局長張嘉魁表示，會將此案回歸公司治理面，由國泰世華銀行董事會檢視郭明鑑的兼職情況。金管會將於7月17日邀請金控討論獨董兼職問題，張嘉魁指出，此為原訂議程，非因國泰金事件而排定。對於郭明鑑的兼職是否已妨礙董事長職責履行，金管會將綜合考量銀行整體經營狀況及公司治理情況予以判定。

證期局副局長黃厚銘表示，國泰投信已在6月15日公告補償方案，待公司統計完成人數及金額後作說明，若有違反相關規定將予以處理。金管會檢查局副局長古坤榮強調，並未設限只檢查投信，將持續評估是否擴大至國泰金控進行金檢。

對於金管會派員前往金檢，國泰投信25日也發出2點說明。

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第一，關於8檔基金補償金額及人數部分，國泰投信已積極辦理補償程序，並採從優補償原則，補償款將於2026年6月29日撥付至銷售機構及受益人帳戶，實際款項入帳時間會依申購途徑及銷售機構不同而略有差異，補償金總計約新台幣4.9億元、受益人人數約50,500人、銷售機構共有47家協助辦理。

第二，關於郭明鑑先生任職期間之基金及全委投資情形部分，國泰投信已就前董事郭明鑑先生任職期間兼任董事或獨立董事的國內外公司，清查各檔主動式基金及全權委託帳戶，除本次事件外，其餘均符合本公司規範。