金管會連3天開鍘 9銀行挨罰5300萬

金管會一周內開罰9家銀行，共罰5,300萬元。金管會1日再公布台北富邦銀行與第一銀行因為防制洗錢有缺失，北富銀是沒有落實了解客戶及風險評估，被罰600萬元，一銀則是委由保全到客戶處收款，卻以保全名義匯款逾50萬元，未確認客戶身份及申報調查局，被罰200萬元。

連同本周二（7月30日）開罰的七家銀行，即華南銀行、聯邦銀行、台新銀行、匯豐（台灣）銀行、新光銀行、中信銀及國泰世華銀行，因行員挪用客戶資金等共被開罰4,500萬元，等於本周就有9家銀行吃罰單，繳出5,300萬元的罰鍰。

銀行局副局長莊琇媛表示，2017年5月「國際金融業務分行管理辦法」修正，要求銀行要了解客戶開戶原因及納入客戶風險評估因子，發布日後6個月要建立相關機制，而北富銀的OBU在法規發布前後接受26個客戶開戶，其中有17個帳戶用同一地址，9個帳戶是同一負責人不同公司名密集開戶，但北富銀並沒有詳細了解客戶，但因為法規尚未生效，只是北富銀沒有作到新法規公布就應採用新規定，所以只「輕罰」600萬元。

一銀則是委由保全公司到客戶處收現金款項，有些達50萬元以上，卻以保全公司名義匯款處理，沒有用行員確認交易人身份及申報法務部調查局，以內控疏失罰200萬元。

工商 彭禎伶／台北報導