AI反詐！刑事局跟北富銀合作　建置「預警模組」成功攔阻8千多萬異常金流

記者陳奕廷／台北報導

提早攔阻異常金流，在第一線就直接保住民眾血汗錢！行政院在去年7月訂頒「新世代打擊詐欺策略行動綱領」後，跨機關成立「打詐國家隊」，刑事局在第一線扮演最重要角色，從去年（2022年）跟台北富邦銀行合作，共同建置「AI預警模組」，從去年7月1日上線運行至今，1年內共攔阻8千多萬異常金流，成功運用尖端科技方式守護民眾的財產。

刑事局跟北富銀合作建置「AI預警模組」反詐。（圖／刑事局提供）

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據刑事局表示，與北富銀合作1年以來，共同建置「AI預警模組」，由刑事局主動分享判斷異常金流態樣經驗，結合北富銀既有異常交易金流偵測技術，建置約15種異常態樣，並於111年7月1日將模組上線運行後，除針對行內異常交易自主管制外，也強化各分行行員於臨櫃交易偵測辨識。

而據刑事局的統計資料，去年（111年度）警示帳戶數相較110年增加46.99%，其中北富銀的警示帳戶減少約14 %，今年1至3月北富銀已攔阻約新臺幣8,000多萬元，顯示「AI預警模組」能精準管制異常帳戶，有效攔阻被害，刑事局接著主動與北富銀研商，規劃將模組推展工作，並於今年4月13日召開第一階段專案會議，邀集對象為已與刑事局簽署MOU、主動洽談且積極整備相關資源等11家銀行，希望可以透過「AI預警模組」的精準判斷，將異常帳戶進行控管，減少人力負荷之外也擴大攔阻被害。

刑事局也指出，將定期檢視與追蹤參加銀行執行情形，並規劃本項專案啟動宣誓儀式，以展現銀行協助警方反詐之決心，另將於今年下半年發表專案成果，並進行第二階段推展工作，邀集其他銀行加入「鷹眼識詐」行列，擴大預警覆蓋率，精準打擊詐欺犯罪及遏止人頭帳戶發生。