連鎖電腦門市涉地下匯兌！4年洗錢2.6億　負責人遭逮

知名連鎖電腦業者遭查出竟然斜槓經營地下匯兌，北中南7家門市全部變成洗錢據點，4年來經手金額逾2.6億元，沈姓負責人等7人遭查辦，檢方並扣押其名下22筆地產跟豪宅。

全案據刑事局指出，是源於智慧財產權偵查大隊去年底偵辦一起吸金詐騙案時，從被害人帳戶流向追查可疑金流，赫然發現部分款項涉及人民幣兌換，且相關交易疑似與這間知名連鎖電腦門市有關，於是查出沈姓負責人「斜槓」經營的「事業」。

警方調查發現，該公司是從事兩岸電腦零組件交易，全台北中南共7間門市，在網路社群也擁有不少追蹤者。現年41歲的沈姓負責人疑似為了將大陸地區的營收及獲利轉回台灣，並降低透過金融機構辦理交易所產生的成本，竟利用既有門市網絡進行兩岸資金兌換。

調查人員進一步掌握，沈男疑似要求各店店長協助處理相關業務，部分門市人員因此「斜槓」為執行地下匯兌的人員。警方指稱，這些店面除了原本的電腦買賣業務外，也提供人民幣現鈔點交及面交服務，並透過網路群組招攬客戶，逐漸形成類似「地下銀行」的運作模式，生意不惡。

警方清查相關帳冊、電子紀錄及金流後發現，這套地下匯兌業務至少從2021年開始運作，累計4年經手金額超過2億6000萬元。專案小組去年12月展開搜索，前往沈男住處及全台7處門市同步查緝，帶回沈男等7人調查，現場並查扣873萬餘元現金，以及手機、存摺等相關證物。

檢警另追查沈男資產狀況，發現他名下持有22筆不動產，包括彰化一處市值約4000萬元的住宅，部分門市營業據點所使用的土地也屬其名下。為避免疑似犯罪所得遭到處分或移轉，檢方依法聲請扣押22筆不動產，法院最終全部裁准。

全案目前依違反《銀行法》、《洗錢防制法》及詐欺等罪嫌，移送臺灣彰化地方檢察署偵辦，後續將釐清沈男及相關人員在地下匯兌案中的分工、資金流向及實際獲利情形。

警方提醒，地下匯兌經常被犯罪集團利用作為資金移轉及洗錢工具，即使有人以「替客戶或同行代辦」、「兩岸交易資金調度」或其他商業往來為名，只要未取得主管機關許可，私下替不特定人士辦理異地資金移轉或貨幣兌換，仍可能觸犯《銀行法》第29條規定。

警方呼籲民眾切勿因熟人介紹或交易金額較小就輕忽法律風險，地下匯兌一旦涉及非法金融業務，相關業者恐面臨刑事責任。依《銀行法》規定，違法經營銀行業務者，最重可處3年以上、10年以下有期徒刑，並得併科鉅額罰金。

《中天關心您｜詐騙手法日益新，你我務必要小心》

◆反詐騙多方查證專線：165／110