15家銀行全淪陷！逾60行員爆回扣風暴　金管會祭「最嚴清查」

今年6月多家銀行及行員遭檢警調查，涉嫌收取地政士回扣，金管會積極清查後，銀行局主任秘書周正山6日指出，共15家銀行、60多位銀行行員受到影響，相關銀行已訂立內控規範，現在也請相關銀行陳述意見中。

周正山表示，6月已陸續接獲15家銀行通報重大偶發事件，已督導涉案各銀行全面清查，並要求函報詳細調查與處理改善措施。後續會等相關銀行進一步查核回報、陳述意見後，再去考量後續行政處理。對相關銀行的處分，「現階段談處分還言之過早」。未來也會要求全體銀行要從員工教育訓練等方面著手，也會持續請銀行深入了解、訂立內規等等。

經跟相關銀行了解後，周正山指出，本案牽涉的案情是銀行在承辦貸款業務時，客戶並沒有自行指定地政士，行員就介紹自己認識的地政士來幫忙辦理不動產設定或塗銷等事宜，然後疑似是地政士提供了回扣給這些行員。相關銀行都已經依照規定來做後續處理，也會依行政程序來辦理。

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整體來看，相關銀行都有訂定相關的內控規範，明定行員不可以去接受回扣，後續會再看從業人員有沒有依照銀行的內規來辦理，也會督導各銀行去全面徹查，並且強化員工的教育訓練及法治觀念宣導來著手。

但由於本案還在檢警司法的調查當中，周正山認為，確切涉及的法律責任部分需要由檢察官來認定，金管會現在還沒有辦法得知，但是金管會會從銀行內控的角度，請這15家銀行來做後續處理。

檢查局副局長古坤榮說明，檢查局在銀行通報重大偶發事件後，已經陸續派員前往相關銀行辦理檢查，了解案情及相關授信案的資產品質，相關檢查在今年6月下旬已經完成，檢查結果也已交給銀行局，銀行局已經循行政程序辦理中。

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至於違規法規，周正山提到，現在還沒辦法去確定，若有相關內控未落實，按照《銀行法》，將罰200萬元到5,000萬元。

金管會強調，金管會本就有要求銀行依規定訂定相關內部管理規範，明訂禁止銀行行員收受任何形式的回扣與佣金，現除了督導各銀行全面清查外，並強化員工教育訓練與法治觀念宣導，以維護銀行聲譽。並已請銀行公會訂定「銀行業行為與文化管理指引」，以強化銀行員行為管理，並形塑治理文化。（工商時報孫彬訓、魏喬怡報導）

※本文授權自工商時報，原文見此。

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