鼓勵國人布局退休理財　TISA上路週年申購金額逾百億元

國人退休金累積持續升溫。證期局副局長黃厚銘3日指出，台灣個人投資儲蓄帳戶（TISA）上路至今屆滿一周年，統計至今年8月21日，計有25家投信公司發行53檔TISA級別基金、在16家通路上架（含證券商、銀行、投顧），TISA帳戶累計開戶數已達24萬4,218戶，累計申購金額約101.1億元，帳戶資產規模達210.6億元，顯示民眾對長期投資與退休理財的重視程度持續提升。

黃厚銘表示，面對高齡社會的人口結構變革，金管會持續積極向國人推廣退休理財觀念，為協助民眾建立退休儲備第三支柱，並鼓勵民眾進行中長期投資，金管會參考國外成功經驗，督導台灣集保結算所建置TISA帳戶制度，鼓勵全民參與金融市場，培養中長期投資習慣，並提高民眾投資知識和風險意識。

TISA帳戶制度於2025年7月正式實施，第一階段TISA採基金先行策略，由投信業者主動向民眾讓利，發行經理費率優惠、免收申購手續費的「TISA級別基金」，並以定期定額方式申購、連續扣款滿24個月為條件，引導民眾建立中長期投資紀律。證期局說明，未滿24個月，扣款若失敗的話，六個月內就不能新增定期定額的申購契約，六個月後才能再申購TISA級別基金。

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外界質疑「績效好的基金不在TISA裡」，黃厚銘認為，TISA初衷是追求長線穩健與可控的波動風險，基金不只要看報酬率，也要看風險波動度。

證期局統計至今年7月底，TISA基金有84檔、累計申購金額為101.1億元，其中「TISA級別基金」有53檔、累計申購金額約76.12億元，截至今年8月21日，TISA基金資產規模約210.6億元、其中TISA級別資產規模約88.31億元。黃厚銘說，金管會正推動第二階段TISA，透過跨部會溝通提升TISA政策誘因，強化民眾參與意願。

※本文授權自工商時報，原文：見此